El estado de conciliación bancaria se utiliza para comprobar que las entradas de contabilidad que aparecen en la cuenta bancaria de su empresa el uso de las líneas de la o estados de cuenta bancarios de una manera precisa y exhaustivaLa mayoría de las veces, el estado de una conciliación bancaria es en la forma de una tabla de resumen de las anomalías enumerados en la conciliación bancaria. Este último es para que le indique la contabilidad del banco, visible en el estado de cuenta de banco de la empresa, y compararlo con el de la cuenta de de la empresa.
Si no es obligatorio establecer un estado de conciliación bancaria, esta herramienta libro asegura que la situación real de la caja. Aún así, hacer una conciliación bancaria es una operación que a menudo es tedioso y consume mucho tiempo. Nuevas herramientas que facilitan esta tarea Se puede ahorrar tiempo y mejorar el valor añadido de los miembros del personal administrativo es a menudo más útil cuando se planteen a los clientes que a la hora de hacer la puntuación libro.
Más cerca a la cuenta bancaria de las cuentas de la sociedad con los estados de cuenta del banco permite a los contadores para identificar las discrepancias entre las fechas de los recibos y pagos entró en la contabilidad de las fechas realmente tomados en cuenta por el banco. También permite revelar anomalías de entrada de libro que deben ser aclarados: para Hacer una conciliación bancaria de forma regular es un paso esencial que permite la validación de la"efectivo"libro de seguimiento. Un error en el flujo de efectivo puede llevar a consecuencias más o menos importante en el trabajo de otros o de los documentos preparados a partir de la contabilidad de monitoreo de dinero en efectivo: si la empresa se liquida una deuda mediante cheque o transferencia bancaria, la fecha de contabilización de los desembolsos debe coincidir con la fecha de emisión de cheque o de la realización de la transferencia, incluso si la cuenta será debitada más tarde. Cuando la empresa recibe un pago por cheque, la fecha de reconocimiento de la colección debe corresponder a la fecha en que el cheque fue entregado a el banco.
En caso de transferencia bancaria, la fecha de contabilización debe coincidir con la fecha de recepción de la notificación de crédito, incluso si la cuenta se acredita más tarde. Las empresas deben utilizar una cuenta bancaria a la función Las cuentas de la empresa y el banco son recíprocos y en el sentido opuesto.
Comisiones bancarias por ejemplo, representan una carga para la empresa, sino un producto para el banco. Hasta ahora, la contabilidad de la empresa concorde rara vez con los estados de cuenta bancaria de su banco, en particular, debido a que el registro de las fechas de operación de contabilidad diferentes. Por ejemplo, si el banco de registros de un banco de carga o el registro de la transferencia de un cliente a una fecha, que no será visto por la sociedad como a la lectura de su estado de cuenta bancaria con de días de retraso. Y aunque el internet reduce el tiempo de consulta de la declaración, todavía hay una diferencia. La conciliación bancaria permite comprobar que no hay ningún error se ha deslizado en la contabilidad de las entradas relacionadas con la cuenta bancaria en un periodo de tiempo dado. Lograr un estado de conciliación bancaria requiere comparar el estado de cuenta de banco del período de presentación de informes, los movimientos de efectivo realizados el pasado y el presente, y los asientos contables realizados en la cuenta. Es posible hacer una conciliación bancaria en el papel, o el uso de una hoja de cálculo. El más a menudo el manual apuntando está hecho sobre una base mensual, aquí es la metodología que se recomienda. El primer paso es reunir los siguientes elementos: La conciliación bancaria consiste en comparar los estados de cuenta del banco y la cuenta de banco de las cuentas y nota las diferencias.
Cada vez que una brecha se señaló, puede ser explicada por un error y debe ser corregida o por un función especial (operaciones de desplazamiento en el tiempo, la imputación específica de la regularización en curso).
Cuando la discrepancia se explica por una especificidad de contabilidad, debe ser diferido en un estado de conciliación bancaria.
Este documento de síntesis hará un seguimiento de todas las discrepancias y para garantizar, en definitiva, que todas las diferencias de explicar bien la diferencia entre el saldo del último estado de cuenta bancario del período y el saldo de la cuenta banco de la contabilidad.
El estado de conciliación bancaria será preparada en la forma de una tabla que puede, por ejemplo, en la siguiente forma: El estado de una conciliación bancaria será comunicada a la contable que se utilizará para la actualización de su contabilidad. Para todos los que, si este documento facilita el reconocimiento de los arroyos, que no es exportable a su software de gestión y no le hacen ganar una gran cantidad de datos de entrada en contabilidad. Para evitar un lento y tedioso, le recomendamos que hacer su conciliación de bancos estados de cuenta regularmente o utilizar una herramienta de conciliación bancaria. Realizar una conciliación bancaria manual es una tarea que consume tiempo que no agrega valor.
Hoy en día, es posible tener acceso a herramientas excelentes, seguro, y no requiere de inversión específicos y proporcionar una solución adaptada a las necesidades de la mayoría de las VSES y PYMES.
La mayoría de las veces, la persona a cargo puede realizar otras tareas con mayor valor agregado, como la recuperación de cliente, por ejemplo, los negocios equipado con un software de gestión o de software de contabilidad típicamente puede utilizar para hacer su conciliación bancaria. Esta solución sólo es factible si el software de contabilidad utilizados y hasta la fecha. La calificación de las operaciones es entonces automatizada sobre la base de los documentos contables o dirigidos por el equipo de cuentas. La mayoría de software de contabilidad ofrecer un asistencia en la conciliación bancaria, o una función para automatizar esta tarea. El equipo de cuentas puede, a continuación, haga arreglos para una reconciliación regular, lo que le permite tener un seguimiento preciso de su dinero en efectivo. Algunas herramientas de contabilidad en línea que permiten automatizar las letras y la conciliación bancaria. Algunos de ERP en línea ofrecen una opción de letras que facilitan el trabajo del equipo administrativo.
Por lo tanto, un creador, un líder de TPE o el contable de una PYME puede vincular su ERP con un módulo de conciliación bancaria y facilitar el trabajo del contador.
Esta puede ser una oportunidad para revisar la contabilidad de las tasas. El uso de una herramienta de una conciliación bancaria en modo Saas, nos parece ser una solución a tener en cuenta. Una herramienta de conciliación de la banca en línea puede involucrar a muchos líderes que quieren utilizar su tiempo y o a su equipo a algo distinto de la calificación administrativa.
